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多少钱以上叫大额啊,还有那些公司通常说的大额是什么意思?

叫我大大叔
2021/4/7 23:18:58
多少钱以上叫大额啊,还有那些公司通常说的大额是什么意思?
最佳答案:

大额交易标准划定20万元。中国人民银行昨日以人民银行2号令形式发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,将大额交易标准划定在20万元或外币交易等值1万美元以上现金,央行根据需要可以调整这一标准。证券、期货、基金公司若发现长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易等现象,应作为可疑交易进行报告。 将于明年3月1日起施行的这个《办法》列举了4种需要报告的大额交易与48种需要报告的可疑交易。其中,大额交易包括单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支等4种情况。 《办法》还列举了商业银行类、证券、保险三大类金融机构共48种可疑交易类型。其中,证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测;客户频繁地以同一种期货合约为标的,在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局,支取资金等13项交易或者行为作为可疑交易。  商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付;提前偿还贷款,与其财务状况明显不符等18类交易或者行为作为可疑交易。保险公司应当将短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释等17类交易或者行为作为可疑交易。

小罗伯特

2021/4/30 18:52:17

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6个回答

  • 怪咖军武

    2021/4/16 3:04:46

    2012年初国家才公布四大国有银行实行基准利率7.05%

    2011年国家调控房市,贷款利率连续走高,基准利率上浮了好几次,再加之银行的贷款额度偏紧,贷款的人又多,每个银行又会根据每个客户的征信情况和还款能力在基准利率的基础上上浮,我经手的客户,有上浮20%的,即便是到了2012年国家公布四大国有银行实行基准利率7.05%,1到2月初份去贷款的客户,也都基本上上浮了5%,基本上2月底四大行才执行7.05%的贷款利率。

    这个事情没有办法,你贷款合同都签了,只能一直这样上浮下去,即便国家吧基准利率下调到7.05%以下,你照样要在下调的基准利率基础上上浮10%。

  • 图敢做梦

    2021/4/25 11:08:18

    信货业务存在风险,世上哪件赚钱业务无风险?由于信货业务是商品银行主体业务,商业银行营利主要来源,要开展信贷

    在贷款时,规避风险,本着真实性谨慎性安全性效益性,评借款人信用状况,据评估结果,决定发放贷款

  • 瓦楞纸板顾问

    2021/4/28 22:12:19

    会降低信用分

  • 苦庐居士

    2021/5/2 10:14:04

    MGS4攻略在百度找即可。。

  • 刘烔杞

    2021/5/7 10:10:33

    延期不会,逾期会。

  • 纳兰愚戈

    2021/5/11 22:16:36

    这里,全部都有

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